从去年开始，中国人民银行和财政部就联合开始推动此项工作。该项工作主要由财政部负责实施，去年底和今年初，财政部已经将《国库现金管理办法》下发给一些金融机构征求意见。

　　目前，我国的国库管理实行的是委托代理制度。这种制度的弊端在于，国库管理者只是按指令和程序处理收支，“存不计息，汇不收费”。也就是说只是财政资金的“出纳”，而不是“管家”，缺乏提高国库资金运行效率和保值增值的内在冲动。如果按照我国每年的财政收入在1万多亿元计算的话，我国的库底资金量大约为4000亿元左右。

　　把现行委托银行代理制改为财政金库制下的银行存款制后，财政机关将成为商业银行的一个大客户，国库单一账户成为财政机关的特殊账户，该业务不但是商业银行的一个重要业务和赢利来源，而且将对我国的货币政策操作产生重大影响。

　　据了解，该项制度今后的发展方向将于央行的货币政策配合，在公开市场上展开一系列合作。

　　比如，财政部可以定期、均衡、滚动发行短期债券，这是国库现金管理重要而且灵活的手段。重点发行3月期和6月期国债,逐步形成短期债券的基准收益率，最终取代一年期银行存款利率，成为长期浮动利率债券的利率基准。

　　该位人士还透露：“作为启动国债余额管理的重要举措，财政部今年已经发行了一期三个月期的国债，今后财政部还打算每个季度发行一期短期国债，同时今年还要发行两期6月期的国债。”